12月末時点の資産報告をします。
総資産
2017年12月末時点の総資産です。
| 年初時点 | 当月末時点 | 債券評価見直額 | 差分 |
|---|---|---|---|
| 6,799.8万円 | 8,280.1万円 | 871.9万円 | 608.4万円 |
※2017年10月9日，債券評価を取得金額から，評価金額に変更しました。その結果，871.9万円資産が増えましたので，その分を引いた額で，今年度の貯蓄額を算出しています。詳細は，以下の記事を参照してください。
今年の貯蓄額
１年間で，「608.4万円」増えました。
2017年の目標「500万円」を無事達成できました。
2018年も収入・支出に大きな変化はないことから，目標「500万円」とします。
| 前月末時点 | 当月末時点 | 差分 |
|---|---|---|
| 8080.8万円 | 8,280.1万円 | 199.3万円 |
前月～当月は，「199.3万円」増えています。
資産推移状況
2010年6月からの資産推移状況は，次の通りです。
資産の内訳
資産の内訳は，次の通りです。
- 家，車等のローンは完済済であり，借入金は０円です。
- 対象は，金融資産のみです。（家･土地の価値は資産に含めない）
- 「企業年金（3階部分）」「退職金」を「企業型確定拠出年金」で運用しており，その運用先を外国株式，日本株式に大部分投資しています。そのため，現保有資産の運用先として，外国株式，日本株式を積極的に組み入れていません。
☞確定拠出年金のポートフォリオ（資産分配）公開！11月の運用成績は？運用利回りで将来の受取額は数倍も変わります！ －2017年12月ー
- 日本株式は，現在，優待目的の株のみです。
☞庶民が楽しむ株は？12月の株式口座を公開！初心者にもおすすめ！私はお得な株主優待で攻めています♪ －2017年12月ー
- 米ドル積立は，米ドル建て終身保険，米ドル建て養老保険のみです。
☞老後の年金問題は大丈夫？貯蓄型保険で準備♪12月時点の年金受取予想額を公開！ゆとりある老後生活を目指して！ －2017年12月ー
- 外国債券は，ゼロクーポン債（米ドル，ユーロ，カナダドル，豪ドル，メキシコペソ，NZドル）のみです。
☞外国債券ゼロクーポン債とは？12月の債券口座を公開！投資先・資産運用の比率（ポートフォリオ）と運用成績をお見せします♪ －2017年12月ー
- ひなたパパの個人資産（預貯金，株，FXなど）は，総資産に含めていません。
- ひなたママの個人資産（ネット収入）は，総資産に含めていません。
- ひな子の個人資産（贈与分）は，総資産に含めていません。
👇ひな子の資産運用はこちら👇
（評価）
- 10月に定期預金を米ドル建て終身保険に320万円移動させ，運用利回りを改善させたため，当面現状を維持する。
- ポートフォリオ全体の評価として，低リスクとなっている。
国内・海外資産の比率
国内資産，海外資産の比率は次の通りです。
（評価）
- 国内資産６割以下，海外資産４割以上であり，目標通り。
- 将来的には，国内資産５割，海外資産５割となるように資産運用する。
スポンサーリンク
資産評価の方法
資産評価する際は，以下のルールに基づいて算出しています。
（１）債券の評価
・評価額を適用しています。
※上記の場合，評価金額を適用しています。
（２）株式の評価
・評価額を適用しています。
※上記の場合，時価評価額を適用しています。
（３）貯蓄型保険，年金積立
・払込保険料累計を適用しています。
👇総資産まとめ記事はこちら👇
👇家計簿まとめ記事はこちら👇
👇資産運用まとめ記事はこちら👇
管理人厳選の保険相談所はこちら。
 |
|---|
|
究極の見直し 保険の見直し相談サイト最大級のFP紹介ネットワークをもつ『究極の見直し』。こちらのサイトには，就職・結婚・出産などの人生ステージ毎のお金にまつわる話がデータと共に紹介されていていて，賢い保険の見直しが可能です。 |
 |
|
FPのチカラ 保険相談のパイオニア『保険マンモス』が始める新しい保険相談サービス『FPのチカラ』。FPのチカラは様々なニーズに合った相談相手を簡単に探せる国内最大級のサービスです。自分に合った相談相手は一人ひとりちがいます。相談相手を選んで指名できる画期的なシステムを採用しています。 |
 |
|
みんなの生命保険アドバイザー 生命保険会社に属さないFPを紹介するため，1社のみでなくこだわりのない多数の商品紹介が可能。安心のストップコールで無理な勧誘を防止しています。相談した85%の方が友人に紹介したいと答えたことから評価の高さが分かります。相談は何度でも無料で，今ならA5ランク黒毛和牛のプレゼントがいただけます♪賢くお得に保険相談したいものです。 |