11月末時点の資産報告をします。
総資産
2017年11月末時点の総資産です。
| 年初時点 | 当月末時点 | 債券評価見直額 | 差分 |
|---|---|---|---|
| 6,799.8万円 | 8,080.8万円 | 871.9万円 | 409.1万円 |
※2017年10月9日，債券評価を取得金額から，評価金額に変更しました。その結果，871.9万円資産が増えましたので，その分を引いた額で，今年度の貯蓄額を算出しています。詳細は，以下の記事を参照してください。
今年の貯蓄額
1月～現在まで，「409.1万円」増えています。
今のところ，2017年の目標（500万円増）を達成できる見込みです。
| 前月末時点 | 当月末時点 | 差分 |
|---|---|---|
| 8038.9万円 | 8,080.8万円 | 41.9万円 |
前月～当月は，「41.9万円」増えています。
資産推移状況
2010年6月からの資産推移状況は，次の通です。
資産の内訳
資産の内訳は，次の通りです。
- 家，車等のローンは完済済であり，借入金は０円です。
- 対象は，金融資産のみです。（家･土地の価値は資産に含めない）
- 「企業年金（3階部分）」「退職金」を「企業型確定拠出年金」で運用しており，その運用先を外国株式，日本株式に大部分投資しています。そのため，現保有資産の運用先として，外国株式，日本株式を積極的に組み入れていません。
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- 日本株式は，現在，優待目的の株のみです。
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- 米ドル積立は，米ドル建て終身保険，米ドル建て養老保険のみです。
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- 外国債券は，ゼロクーポン債（米ドル，ユーロ，カナダドル，豪ドル，メキシコペソ，NZドル）のみです。
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- ひなたパパの個人資産（株，FX，仮想通貨など）は，総資産に含めていません。
（評価）
- 10月に定期預金を米ドル建て終身保険に320万円移動させ，運用利回りを改善させたため，当面現状を維持する。
- ポートフォリオ全体の評価として，低リスクとなっている。
国内・海外資産の比率
国内資産，海外資産の比率は次の通りです。
（評価）
- 国内資産６割以下，海外資産４割以上であり，目標通り。
- 将来的には，国内資産５割，海外資産５割となるように資産運用する。
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資産評価の方法
資産評価する際は，以下のルールに基づいて算出しています。
（１）債券の評価
・評価額を適用しています。
※上記の場合，評価金額を適用しています。
（２）株式の評価
・評価額を適用しています。
※上記の場合，時価評価額を適用しています。
（３）貯蓄型保険，年金積立
・払込保険料累計を適用しています。
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