こんにちは ,ひなたパパです。
10月末時点の資産報告をします。
<総資産>
2017年10月末時点の総資産です。
年初時点 | 当月末時点 | 債券評価見直額 | 差分 |
---|---|---|---|
6,799.8万円 | 8,038.9万円 | 871.9万円 | 367.2万円 |
※2017年10月9日,債券評価を取得金額から,評価金額に変更しました。その結果,871.9万円資産が増えましたので,その分を引いた額で,今年度の貯蓄額を算出しています。詳細は,以下の記事を参照してください。
<今年の貯蓄額>
1月~現在まで,「367.2万円」増えています。
今のところ,2017年の目標(500万円増)を達成できる見込みです。
前月末時点 | 当月末時点 | 差分 |
---|---|---|
8041.2万円 | 8038.9万円 | -2.3万円 |
前月~当月は,「2.3万円」減っています。
外国債券の評価額が先月末より減少(市場の長期利回り上昇に伴う,債券価値の減少が主な原因)したためです。
<資産推移状況>
2010年6月からの資産推移状況は,次の通です。
<資産の内訳>
資産の内訳は,次の通りです。
※家,車等のローンは完済済であり,借入金は0円です。
※対象は,金融資産のみです。
(家・土地の価値は資産に含めない)
※「企業年金(3階部分)」「退職金」を「企業型確定拠出年金」で運用しており,その運用先を外国株式,日本株式に大部分投資しています。そのため,現保有資産の運用先として,外国株式,日本株式を積極的に組み入れていません。
※日本株式は,現在,優待目的の株のみです。
※米ドル積立は,米ドル建て終身保険,米ドル建て養老保険のみです。
※外国債券は,ゼロクーポン債(米ドル,ユーロ,カナダドル,豪ドル,メキシコペソ,NZドル)のみです。
※ひなたパパの個人資産(株,FX,仮想通貨など)は,総資産に含めていません。
(評価)
・定期預金を米ドル建て終身保険に320万円移動させ,運用利回りを改善させた。
・ポートフォリオ全体の評価として,低リスクとなっている。
<国内・海外資産の比率>
国内資産,海外資産の比率は次の通りです。
(評価)
・国内資産6割以下,海外資産4割以上であり,目標通り。
・将来的には,国内資産5割,海外資産5割となるように資産運用する。
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また,資産評価する際,以下のルールに基づいて算出しています。
(1) 債券の評価
・評価額を適用しています。
※上記の場合,評価金額を適用しています。
(2)株式の評価
・評価額を適用しています。
※上記の場合,時価評価額を適用しています。
(3)貯蓄型保険,年金積立
・払込保険料累計を適用しています。
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