実録!平凡社員が1億円貯蓄を目指す奮闘記!

平凡な会社員が妻と協力し47歳までに,節約と手堅い資産運用で貯蓄額1億円を目指します。新築戸建を購入(5,000万円)し完済。借金なく貯蓄額は8,200万円(2017年末)超え。資産運用情報やゆるやかな糖質制限を楽しむ様,お得情報の紹介,日々の出来事を綴ります。

《管理人厳選》

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庶民でも富裕層に挑戦♪12月の総資産を公開!1億円貯蓄達成に向けて! ー2017年12月ー

12月末時点の資産報告をします。

総資産

2017年12月末時点の総資産です。

年初時点 当月末時点 債券評価見直額 差分
6,799.8万円 8,280.1万円 871.9万円 608.4万円

 ※2017年10月9日,債券評価を取得金額から,評価金額に変更しました。その結果,871.9万円資産が増えましたので,その分を引いた額で,今年度の貯蓄額を算出しています。詳細は,以下の記事を参照してください。

☞総資産評価方法の見直しについて(2017年10月9日)

今年の貯蓄額

1年間で,「608.4万円」増えました。

2017年の目標「500万円」を無事達成できました。

2018年も収入・支出に大きな変化はないことから,目標「500万円」とします。

前月末時点 当月末時点 差分
8080.8万円 8,280.1万円 199.3万円

 前月~当月は,「199.3万円」増えています。

資産推移状況

2010年6月からの資産推移状況は,次の通りです。

f:id:hinata-papa:20171223135022j:plain

資産の内訳

資産の内訳は,次の通りです。f:id:hinata-papa:20171223135145j:plain

  • 家,車等のローンは完済済であり,借入金は0円です。
  • 対象は,金融資産のみです。(家・土地の価値は資産に含めない)
  • 「企業年金(3階部分)」「退職金」を「企業型確定拠出年金」で運用しており,その運用先を外国株式,日本株式に大部分投資しています。そのため,現保有資産の運用先として,外国株式,日本株式を積極的に組み入れていません。

☞確定拠出年金のポートフォリオ(資産分配)公開!11月の運用成績は?運用利回りで将来の受取額は数倍も変わります! -2017年12月ー

  • 日本株式は,現在,優待目的の株のみです。

☞庶民が楽しむ株は?12月の株式口座を公開!初心者にもおすすめ!私はお得な株主優待で攻めています♪ -2017年12月ー

  • 米ドル積立は,米ドル建て終身保険,米ドル建て養老保険のみです。

老後の年金問題は大丈夫?貯蓄型保険で準備♪12月時点の年金受取予想額を公開!ゆとりある老後生活を目指して! -2017年12月ー

  • 外国債券は,ゼロクーポン債(米ドル,ユーロ,カナダドル,豪ドル,メキシコペソ,NZドル)のみです。

☞外国債券ゼロクーポン債とは?12月の債券口座を公開!投資先・資産運用の比率(ポートフォリオ)と運用成績をお見せします♪ -2017年12月ー

  • ひなたパパの個人資産(預貯金,株,FX,仮想通貨など)は,総資産に含めていません。
  • ひなたママの個人資産(ネット収入)は,総資産に含めていません。
  • ひな子の個人資産(贈与分)は,総資産に含めていません。

(評価)

  • 10月に定期預金を米ドル建て終身保険に320万円移動させ,運用利回りを改善させたため,当面現状を維持する。
  • ポートフォリオ全体の評価として,低リスクとなっている。

国内・海外資産の比率

国内資産,海外資産の比率は次の通りです。

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(評価)

  • 国内資産6割以下,海外資産4割以上であり,目標通り。
  • 将来的には,国内資産5割,海外資産5割となるように資産運用する。

 

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資産評価の方法

資産評価する際は,以下のルールに基づいて算出しています。

(1)債券の評価

・評価額を適用しています。

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※上記の場合,評価金額を適用しています。

(2)株式の評価

・評価額を適用しています。

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※上記の場合,時価評価額を適用しています。

(3)貯蓄型保険,年金積立

・払込保険料累計を適用しています。

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