実録!平凡社員が1億円貯蓄を目指す奮闘記!

平凡な会社員が妻と協力し50歳までに,節約と資産運用で貯蓄額1億円を目指します。新築戸建・車を購入し12年で完済。現在借金なく貯蓄額は8,000万円超え。資産運用情報やゆるやかな糖質制限を楽しむ様,お得情報の紹介,日々の出来事を綴ります。

《管理人厳選》

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庶民でも富裕層に挑戦♪11月の総資産を公開!1億円貯蓄達成に向けて! ー2017年11月ー

11月末時点の資産報告をします。

総資産

2017年11月末時点の総資産です。

年初時点 当月末時点 債権評価見直額 差分
6,799.8万円 8,080.8万円 871.9万円 409.1万円

 ※2017年10月9日,債券評価を取得金額から,評価金額に変更しました。その結果,871.9万円資産が増えましたので,その分を引いた額で,今年度の貯蓄額を算出しています。詳細は,以下の記事を参照してください。

☞総資産評価方法の見直しについて(2017年10月9日)

今年の貯蓄額

1月~現在まで,「409.1万円」増えています。

今のところ,2017年の目標(500万円増)を達成できる見込みです。

前月末時点 当月末時点 差分
8038.9万円 8,080.8万円 41.9万円

 前月~当月は,「41.9万円」増えています。

資産推移状況

2010年6月からの資産推移状況は,次の通です。

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資産の内訳

資産の内訳は,次の通りです。

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  • 家,車等のローンは完済済であり,借入金は0円です。
  • 対象は,金融資産のみです。(家・土地の価値は資産に含めない)
  • 「企業年金(3階部分)」「退職金」を「企業型確定拠出年金」で運用しており,その運用先を外国株式,日本株式に大部分投資しています。そのため,現保有資産の運用先として,外国株式,日本株式を積極的に組み入れていません。

☞確定拠出年金のポートフォリオ(資産分配)公開!私は外国株式インデックス100%!妻はバランス型で運用しています!ほったらかしでも運用利回り10%超え♪ -2017年10月ー

  • 日本株式は,現在,優待目的の株のみです。

☞庶民が楽しむ株は?11月の株式口座を公開!初心者にもおすすめ!私はお得な株主優待で攻めています♪ -2017年11月ー

  • 米ドル積立は,米ドル建て終身保険,米ドル建て養老保険のみです。

☞老後の年金問題は大丈夫?貯蓄型保険で準備♪11月時点の年金受取予想額を公開!ゆとりある老後生活を目指して! -2017年11月ー

  • 外国債権は,ゼロクーポン債(米ドル,ユーロ,カナダドル,豪ドル,メキシコペソ,NZドル)のみです。

☞外国債券ゼロクーポン債とは?11月の債権口座を公開!投資先・資産運用の比率(ポートフォリオ)と運用成績をお見せします♪ -2017年11月ー

  • ひなたパパの個人資産(株,FX,仮想通貨など)は,総資産に含めていません。

(評価)

  • 10月に定期預金を米ドル建て終身保険に320万円移動させ,運用利回りを改善させたため,当面現状を維持する。
  • ポートフォリオ全体の評価として,低リスクとなっている。

国内・海外資産の比率

国内資産,海外資産の比率は次の通りです。

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(評価)

  • 国内資産6割以下,海外資産4割以上であり,目標通り。
  • 将来的には,国内資産5割,海外資産5割となるように資産運用する。

 

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資産評価の方法

資産評価する際は,以下のルールに基づいて算出しています。

(1) 債権の評価

・評価額を適用しています。

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※上記の場合,評価金額を適用しています。

(2)株式の評価

・評価額を適用しています。

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※上記の場合,時価評価額を適用しています。

(3)貯蓄型保険,年金積立

・払込保険料累計を適用しています。

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