実録!平凡社員が1億円貯蓄を目指す奮闘記!

平凡な会社員が妻と協力し50歳までに,節約と資産運用で貯蓄額1億円を目指します。新築戸建・車を購入し12年で完済。現在借金なく貯蓄額は8,000万円超え。資産運用情報やゆるやかな糖質制限を楽しむ様,お得情報の紹介,日々の出来事を綴ります。

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総資産公開!2017年9月(訂正版)

こんにちは ,ひなたパパです。

9月末時点の資産報告をします。

 

<総資産>

2017年9月末時点の総資産です。

年初時点 当月末時点 債権評価見直額 差分
6,799.8万円 8,041.2万円 871.9万円 369.5万円

 ※2017年10月9日,債券評価を取得金額から,評価金額に変更しました。その結果,871.9万円資産が増えましたので,その分を引いた額で,今年度の貯蓄額を算出しています。詳細は,以下の記事を参照してください。

☞総資産評価方法の見直しについて(2017年10月9日)

 

<今年の貯蓄額>

1月~現在まで,「369.5万円」増えています。

今のところ,2017年の目標(500万円増)を達成できる見込みです。

前月末時点 当月末時点 差分
8018.1万円 8041.2万円 23.1万円

前月~当月は,「23.1万円」増えています。

これも計画通りです。

 

<資産推移状況>

2010年6月からの資産推移状況は,次の通です。

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<資産の内訳>

資産の内訳は,次の通りです。

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※家,車等のローンは完済済であり,借入金は0円です。

※対象は,金融資産のみです。

(家・土地の価値は資産に含めない)

 

(評価)

・定期預金が多い。運用利回りが高いものにシフトする必要がある。

・ポートフォリオ全体の評価として,低リスクとなっている。

 

<国内・海外資産の比率>

国内資産,海外資産の比率は次の通りです。

 

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 (評価)

・国内資産6割,海外資産4割であり,目標通り。

・将来的には,国内資産5割,海外資産5割となるように資産運用する。

 

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また,資産評価する際,以下のルールに基づいて算出しています。

(1) 債権の評価

・評価額を適用しています。

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※上記の場合,評価金額を適用しています。

(2)株式の評価

・評価額を適用しています。

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※上記の場合,時価評価額を適用しています。

(3)貯蓄型保険,年金積立

・払込保険料累計を適用しています。

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