実録!平凡社員が1億円貯蓄を目指す奮闘記!

平凡な会社員が妻と協力し47歳までに,節約と手堅い資産運用で貯蓄額1億円を目指します。新築戸建を購入(5,000万円)し完済。借金なく貯蓄額は8,200万円(2017年末)超え。資産運用情報やゆるやかな糖質制限を楽しむ様,お得情報の紹介,日々の出来事を綴ります。

《管理人厳選》

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総資産公開!2017年9月

こんにちは ,ひなたパパです。

9月末時点の資産報告をします。

 

<総資産>

2017年9月末時点の総資産です。

年初時点 当月末時点 差分
6,799.8万円 7,169.3万円 369.5万円

 

<今年の貯蓄額>

1月~現在まで,「369.5万円」増えています。

今のところ,2017年の目標(500万円増)を達成できる見込みです。

前月末時点 当月末時点 差分
7,146.2万円 7,169.3万円 23.1万円

前月~当月は,「23.1万円」増えています。

これも計画通りです。

 

<資産推移状況>

2010年6月からの資産推移状況は,次の通です。

f:id:hinata-papa:20170925152612j:plain

 

 

<資産の内訳>

資産の内訳は,次の通りです。

f:id:hinata-papa:20170925152655j:plain※家,車等のローンは完済済であり,借入金は0円です。

※対象は,金融資産のみです。

(家・土地の価値は資産に含めない)

 

(評価)

・定期預金が多い。運用利回りが高いものにシフトする必要がある。

・ポートフォリオ全体の評価として,低リスクとなっている。

 

<国内・海外資産の比率>

国内資産,海外資産の比率は次の通りです。

 

f:id:hinata-papa:20170925152725j:plain

(評価)

・国内資産の比率が高い。海外資産にシフトする必要がある。

国内資産6割,海外資産4割(将来的には5割まで)を目標としています。

 

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また,資産評価する際は,以下のルールに基づいて算出しています。

(1) 債券の評価

・取得金額と評価金額を比較し,金額の低い値を適用しています。

f:id:hinata-papa:20170925154111j:plain

※上記の場合,取得金額を適用しています。

(2)株式の評価

・評価額を適用しています。

f:id:hinata-papa:20170925154402j:plain

※上記の場合,時価評価額を適用しています。

(3)貯蓄型保険,年金積立

・払込保険料累計を適用しています。

f:id:hinata-papa:20180113120811j:plain

 

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